長期投資

長期投資

長期投資とは、短期投資のように日々の値動きには心を揺らさず、長期的なトレンドに沿った投資で資産を増やす投資手段です。

ここでは1年程度の投資期間を想定します。2004年のドル円相場は101円台を示現するまでドル安に、一方2005年は120円を超えるほどのドル高に。トレンドにのればしっかり大きく資産を増やすことが可能です。

長期投資をする際には、基本的にポジションを保有する前に詳細な分析を行います。米国経済は堅調に維持するのか、双子の赤字は縮小するのか。一方、日本の金融緩和政策はいつ解除されるのかなどを調べ、シナリオを作成します。

シナリオを作成した後は、ポジションを保有。その後は短期投資家のように毎日ＰＣ画面を眺める必要はありません。たまに指値と逆指値を調整したり、週末にニュースを調べるなどをするだけです。もちろん、状況により、ポジションの量を増減させることはあるでしょう。

一般的な必勝法としては、長期的なトレンドにのって、大きな利幅・大きな利益を狙うことです。

例えば、1ドル＝105円の時に、10万ドルをドル買い。1年後、1ドル＝135円の時に決済すれば、利益は300万円。同じく8ヵ月後、損きりを、90円に設定していれば、損失は150万円。1年間の利益のため、しっかりとした利幅で決済しなければ十分な利益はでません。1年後、105.05円で決済して、5万円儲かっても、投資リスクを考えれば利益は少ないとも言えます。

ドル円の年間値動きは過去15円以上。しっかりとトレンドにのれば十分な利益が発生します。また、長期投資の場合はスワップ金利も考慮しなければなりません。ドル円でドルを10万通貨買った場合、スワップ金利は毎日1000円以上。年間12万円以上の利益となります。

ただし、長期投資で成功するためには、次のような努力が必要です。まず、仮に、大きな含み損を抱えた場合にも、十分な投資資金と自分のシナリオを信じる力が必要です。一方、含み益が出た際も慌てて利食いをせず、より大きな利益を求めなければなりません。

例えば、105円でドルを1万通貨保有したとします。レートが90円になった場合、15万円の含み損ですがここは我慢。その後、130円まで上昇した後125円に調整したからといって、慌てて利食いをしない。つまり、我慢が必要です。以下は、具体例を図示しました。

また、あなたの予想が円高の場合、スワップ金利を支払う必要があります。もちろん、為替変動による利益の方が大きいのですが、日々のコストは精神的な負担になります。そのため、長期投資は、スワップ金利を受け取る形のほうが精神的には楽でしょう。

以上をまとめると、長期投資で資産を増やすためには、分析してシナリオを作成。その後は、トレンドに乗って大きな利益を目指すことが大切です。ただし、資金的・精神的な余裕を持つことを重視する必要があります。

次は、両者の条件を考えることで、あなたはどちらの投資家に適しているかを考えて行きましょう。

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